Asesoramiento Patrimonial

Description du poste:

Objetivo del puesto Garantizar la protección, conservación y crecimiento del patrimonio de clientes individuales y corporativos mediante la evaluación integral de sus necesidades financieras y la estructuración de soluciones estratégicas de seguros de vida, inversión, retiro y resguardo de activos. Descripción del puesto Puesto comercial y de consultoría financiera de alto nivel enfocado en el análisis, diseño y comercialización de portafolio de seguros patrimoniales. Es el responsable de construir relaciones a largo plazo con clientes de perfil medio y alto (High-Net-Worth Individuals o sector empresarial), realizando diagnósticos financieros personalizados, detectando riesgos de pérdida de capital y ofreciendo esquemas de protección y planes de ahorro e inversión estructurados con beneficios fiscales y de transferencia de riqueza.
Diagnóstico y análisis patrimonial: Evaluar la situación financiera, nivel de riesgo, obligaciones fiscales y metas personales o corporativas de los clientes para identificar vulnerabilidades en su patrimonio. Diseño de estrategias financieras y de protección: Estructurar propuestas integrales que combinen seguros de vida, planes privados de retiro (PPR), gastos médicos mayores, fideicomisos, seguros de socios y fondos de ahorro o inversión a mediano y largo plazo. Prospección y captación de clientes: Desarrollar y ejecutar estrategias de prospección en segmentos de alto valor, redes de contactos corporativos, cámaras empresariales y referencias cruzadas. Asesoría en beneficios fiscales: Orientar a los clientes sobre los esquemas de deducibilidad, exención y diferimiento de impuestos aplicables a los instrumentos de seguro e inversión conforme a la legislación vigente. Cierre de ventas y negociación: Presentar propuestas comerciales avanzadas, manejar objeciones técnicas o financieras y cerrar la contratación de las pólizas y productos patrimoniales. Gestión de blindaje corporativo y sucesión: Asesorar a empresas en la implementación de seguros clave (Key Man), protección entre socios (compra-venta de acciones) y planes de sucesión patrimonial familiar o empresarial. Fidelización y seguimiento de cartera: Realizar revisiones periódicas del portafolio del cliente para ajustar las coberturas ante cambios en su estilo de vida, crecimiento empresarial o variaciones del mercado financiero.
Contrato por tiempo indeterminado
Lunes a viernes
Modalidad mixta (presencial y teletrabajo)
08:00 - 17:00
Aclaraciones de horario: Trabajan de lunes a jueves de 08:30 a.m. a 17:30 p.m. y viernes de 08:00 a.m. a 15:00 p.m., híbrido a veces presencial a veces desde casa.
Administración
2026-08-20
$20,000.00

Profil requis du candidat:

Nivel académico requerido: Licenciatura
Experiencia: 1 - 2 años en Asesoramiento Patrimonial
Ninguno
Orientación a resultados
Calidad en el trabajo
Compromiso
Comunicación
Negociación
Planeación estratégica
Organización
Responsabilidad
Mejora continua
Orientación al cliente
Aprendizaje constante
Pensamiento crítico
Liderazgo
relación con clientes, ventas, manejo de computadora
Orientación a resultados
Calidad en el trabajo
Compromiso
Comunicación
Negociación
Planeación estratégica
Organización
Responsabilidad
Mejora continua
Orientación al cliente
Aprendizaje constante
Pensamiento crítico
Liderazgo
Ninguno