AML COMPLIANCE MANAGER (Fiduciario- Financiamiento-Arrendamiento) (Cuauhtémoc, Ciudad de México)

Job Description:

Fecha límite para apuntarse:
2026-10-19

¿Quieres desarrollar tu carrera profesional?

BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.

¿Qué estamos buscando?

Serás responsable de asegurar que el Sistema de Control Interno de ámbito de su Gestión, se apegue a los lineamientos establecidos por los Reguladores y legislaciones aplicables, estableciendo mecanismos que apoyen a la mitigación de los riesgos potenciales que impidan el logro de los objetivos establecidos de la banca. Extenderás la metodología de control a todas las unidades de la Banca de Empresas y Gobierno.

Lo que harás:

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Ejecutar, analizar y dar seguimiento a los controles de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), asegurando el cumplimiento regulatorio y la mitigación de riesgos en la Red de Oficinas de BEI (Fiduciario-Financiamiento).

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Implementar o eficientar procesos de PLD y FT en la red de oficinas.

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Gestionar con la red de oficinas la obtención de documentación de soporte para justificar operativas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo

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Verificar el cumplimiento de políticas internas, manuales, normativa local e internacional.

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Validar información KYC y documentación para la Debida Diligencia Reforzada, expedientes de clientes, etc.

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Participar y asegurar el desarrollo de marco de mitigación y control a aplicar en las iniciativas de su unidad.

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Compartir con el Área de Negocio información relevante para la identificación de riesgos: requerimientos regulatorios, información de sector, informes de Reguladores, Auditoría Interna y Auditoría Externa entre otros.

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Asegurar el cumplimiento de los lineamientos establecidos por los especialistas(RCS) y NFR para la admisión de riesgo operacional de cumplimiento.

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Realización de revisiones a procesos y controles establecidos en las unidades.

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Gestionar la resolución de consultas y supervisar la correcta ejecución de los protocolos relacionados con el ejercicio de derechos ARCO.

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Atender los requerimientos de auditoría de Cumplimiento sobre la unidad de Arrendamiento, enfocándose en la mitigación de riesgos por actividades vulnerables derivadas de la comercialización de vehículos.

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Llevar a cabo la validación de los participantes en operaciones de arrendamiento financiero, utilizando sistemas de supervisión especializados como Fircosoft.

¿Qué estamos buscando?
Amplia experiencia en Fideicomisos y Arrendamiento Financiero

Funciones clave:

* Actuar como puente entre la unidad de negocio fiduciaria y el área de Cumplimiento Central para adaptar los procesos manuales a flujos de aprobación más robustos y documentados, facilitando una respuesta ágil ante requerimientos regulatorios y de auditoría.

* Implementar controles específicos para la identificación y validación de las personas intervinientes en un Fideicomiso (fideicomitentes, fideicomisarios y comité técnico) en los contratos, asegurando que cualquier cambio en la estructura del fideicomiso.

Impulsar iniciativas de mejora continua, automatización y fortalecimiento de procesos de control dentro del negocio fiduciario.

*Emitir recomendaciones respecto de la admisión, permanencia o fortalecimiento de controles sobre clientes, operaciones o estructuras fiduciarias que presenten niveles elevados de riesgo

* Supervisar la calidad e integridad de los expedientes Fiduciarios , garantizando la adecuada identificación de los partícipes del Fideicomiso.minimizando riesgos operativos por información insuficiente o desactualizada.

* Asesorar a las áreas comerciales de Empresas e Instituciones en la admisión, mantenimiento y monitoreo de clientes de alto riesgo, incluyendo gobiernos estatales, fiduciarios complejos

* Recomendar la implementación de controles adicionales (cláusulas contractuales, restricciones de producto, monitoreo reforzado) o el rechazo de relaciones de negocio cuando el riesgo exceda el apetito definido.

* Participar en auditorías, revisiones regulatorias y requerimientos de información relacionados con clientes empresariales, proporcionando evidencia robusta de la debida diligencia aplicada.

Conocimientos requeridos

* Conocimiento profundo en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), cumplimiento normativo o riesgos financieros(Indispensable).

* Experiencia técnica específica en productos fiduciarios y arrendamiento.

* Uso y riesgos de fideicomisos de administración y arrendamiento financiero (leasing)

* Conocimientos básicos de productos de la BEI.

* Aspectos clave de regulación y supervisión aplicables a sectores regulados

Habilidades clave

* Pensamiento crítico y capacidad de cuestionar información financiera y corporativa contradictoria o incompleta.

* Capacidad de influencia y negociación con ejecutivos senior de negocio y tomadores de decisión.

* Habilidad para integrar información legal, financiera, reputacional y operativa en una evaluación de riesgo integral.

* Comunicación técnica clara, tanto escrita como oral, hacia audiencias internas y externas.

* Gestión de múltiples casos complejos en paralelo, priorizando aquellos con mayor impacto potencial para el banco.

Experiencia requerida

Mínimo 4 años de experiencia en áreas de cumplimiento, fiduciario o banca de empresas, riesgos, auditoría interna, idealmente con exposición directa a sectores regulados, proyectos estructurados o clientes del sector público.

*ESQUEMA DE TRABAJO 100% PRESENCIAL

En caso de requerir algún ajuste razonable* en tu proceso de selección, comunícalo al reclutador/a en el primer contacto.

En BBVA creemos que contar con un equipo diverso, nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar cual sea su origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas. Estamos seguros que cultivando un ambiente de trabajo colaborativo e inclusivo podremos mostrar lo mejor de nosotros mismos.

*Los ajustes razonables comprenden las modificaciones y/o adaptaciones que podrá hacer la empresa , durante tu proceso de selección, con la finalidad de que puedas llevar a cabo dicho proceso de forma adecuada.

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