Compliance Officer (m\/w\/d)

Descripción del puesto:

Job Description

Compliance Officer (m/w/d)

Dein Verantwortungsbereich:

* Verantwortung des Compliance-Programms für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes, Governance-Richtlinien und operativer Richtlinien

* Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (z. B. PSD2, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen; ggf. länderspezifische Vorschriften)

* Verantwortlich für übergreifende Geldwäsche-/Anti-Fraud-/Anti-Kidnapping-Kontrollen, Risikobewertungen, interne Audits und Abhilfemaßnahmen

* Steuerung von KYC/CDD-Programmen, Transaktionsmonitoring, Sanctions-/PEP-Überprüfungen; Zusammenarbeit mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office

* StrategischePartnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal; Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen (Acquirer, PSP-Remarketing)

* Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation

* Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen

* Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees

* Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen

* Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Risk-Assessment-Methoden und Risikokarten; Ownership von Risikokennzahlen

* Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik

Deine Vorteile:

* Flexible Arbeitszeiten

* Homeoffice-Möglichkeiten

* Mobility-Konzepte

* Eine offene und transparente Unternehmenskultur

* Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten

* Ein starkes Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst

* Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit:

* Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaft oder vergleichbare Qualifikation

* Mind. 5-8 Jahre relevante Berufserfahrung im Compliance-Umfeld, idealerweise im Zahlungsverkehr, FinTech, Banking oder Finanzen

* Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht)

* Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening

* Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management

* Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise

* Führungs- und Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz

* Deutsch fließend; Englischkenntnisse wünschenswert