Banquero Patrimonial

Descrizione del lavoro:

Please note this job advertisement is only available in Spanish. To view the job, select 'Español - ES' from the language selector in the page menu. Objetivo del puesto Gestionar y desarrollar integralmente la relación con clientes patrimoniales asignados, brindando una atención profesional, personalizada y orientada a resultados. El puesto requiere un amplio entendimiento de los fundamentos y la metodología de planificación financiera para identificar necesidades, recomendar soluciones adecuadas y contribuir al crecimiento sostenible del patrimonio de los clientes y del segmento. Principales responsabilidades * Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial. * Administrar una cartera promedio de entre 500 y 700 millones de pesos (MDP). * Realizar revisiones financieras profundas a los clientes del portafolio y a prospectos. * Utilizar las herramientas institucionales de revisión financiera y documentar adecuadamente los resultados. * Analizar la situación, objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras idóneas. * Impulsar el crecimiento de la cartera en términos de: * Activos bajo gestión (AUM). * Ingresos totales de operación (TOI). * Rentabilidad y diversificación. * Diseñar e implementar estrategias para incrementar la diversificación de los portafolios bajo su responsabilidad. * Identificar oportunidades de inversión, financiamiento, protección y otros productos financieros, de acuerdo con el perfil y las necesidades del cliente. * Fortalecer la retención y el crecimiento de los clientes existentes. * Generar nuevos negocios mediante referencias y recomendaciones de clientes actuales. * Mantener relaciones de largo plazo basadas en la confianza, el conocimiento del cliente y la calidad del servicio. * Trabajar en sinergia con pares, Ejecutivos Premier y demás colegas de HSBC para ofrecer soluciones integrales. * Mantener una comunicación clara, oportuna y efectiva con clientes y equipos internos. * Cumplir con los lineamientos institucionales, regulatorios y de conducta aplicables al puesto. Requisitos académicos y profesionales * Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas. * Maestría (deseable) * Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial. * Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios de clientes del segmento patrimonial. * Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido) * Inglés intermedio-avanzado Conocimientos técnicos * Mercados financieros y de capitales. * Productos y soluciones de inversión. * Instrumentos financieros y alternativas de diversificación. * Planeación financiera y análisis patrimonial. * Macroeconomía y principales variables económicas. * Gestión de activos bajo administración y rentabilidad de cartera. * Perfilamiento y conocimiento integral del cliente. * Normativa y prácticas aplicables a la comercialización de productos financieros. Competencias y habilidades * Orientación al cliente y construcción de relaciones de confianza. * Comunicación efectiva, oral y escrita. * Habilidades de negociación y persuasión. * Orientación comercial y enfoque en resultados. * Capacidad de análisis financiero. * Identificación de oportunidades de negocio. * Resolución de problemas. * Planeación, organización y seguimiento. * Trabajo colaborativo y generación de sinergias. * Adaptabilidad y manejo de prioridades. * Integridad, responsabilidad y apego a la normativa. Indicadores clave de desempeño * Crecimiento de AUM. * Crecimiento de TOI y rentabilidad de la cartera. * Retención y satisfacción de clientes. * Adquisición de nuevos clientes. * Clientes y activos obtenidos mediante referidos. * Diversificación de productos y soluciones por cliente. * Cumplimiento de objetivos comerciales, regulatorios y de servicio. "En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan". "En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales