Manager Financial Crime Prevention - Filtros y Sanciones

Descripción del puesto:

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BBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.

Learn more about the area:

El proceso de Filtros y Sanciones, integrado en la Unidad de Financial Crime Prevention de Ingeniería España, tiene como misión evitar el mantenimiento de relaciones de negocio con sujetos incorporados a listas de sanciones financieras internacionales o el procesamiento de operaciones en las que estas personas puedan estar implicadas, o en las que intervengan jurisdicciones sancionadas o sujetas a restricciones; todo ello. Para cumplir con este objetivo se utilizan los procesos de filtrado de clientes y operaciones, que actúan como barrera de entrada y permiten cumplir con la legislación y normativa interna en materia de sanciones financieras.

Necesitamos un perfil que nos ayude a cumplir con esta misión y mandato legal.

About the job:

Requisitos del puesto:
* Título superior (Derecho, Economía, ADE, o similar). Dadas las características del puesto, se valorará especialmente formación académica en Derecho y capacidad de interpretación y aplicación de normativa/regulación.
* Nivel intermedio-alto de inglés (B2). Valorable nivel superior.
* Experiencia profesional mínima de 5 años.
* Dominio de herramientas ofimáticas (suite de Google, Excel, Word, así como herramientas de IA como ChatGpt y Gemini, etc.)
* Capacidad de análisis e identificación de oportunidades de mejora en los procesos bajo el ámbito de responsabilidad del equipo. Seguimiento y puesta en marcha de desarrollos y adaptaciones derivados de este análisis, asumiendo en primera persona la definición, seguimiento, implantación y medición de impacto (con kpis y kris).
* Se valorará el conocimiento previo relativo a sanciones financieras y medidas restrictivas internacionales y en materia de AML, así como la experiencia previa en funciones de Compliance o de Servicios Jurídicos.
* Capacidad de interpretación de normativa en materia de AML y sanciones financieras y aplicación a los casos objeto de análisis. Específicamente, será necesario conocer la normativa internacional e interna en materia de sanciones y estar alerta ante posibles cambios, nuevas designaciones, etc.
* Conocimiento de operativa y productos bancarios, y su transaccionalidad asociada.
* Conocimiento de las actividades y negocios de Banca Retail y BEI.

Principales tareas:
* Gestión de alertas relacionadas con los procesos de filtrado de clientes y operaciones.
* Seguimiento de KPIs vinculados al proceso, y análisis de su evolución para la toma de decisiones. Reporte de estos KPIs.
* Realizar un seguimiento y control de la actividad del equipo de análisis de alertas, vía catas, y generar evidencias de ese control.
* Colaborar en la relación con bancos corresponsales, revisando casos que pongan en nuestro conocimiento o contestando preguntas relacionadas con nuestras políticas y procesos en materia de sanciones y filtrado de clientes.
* Asesorar a las oficinas y unidades de negocio en materia de cumplimiento de las normas y políticas de sanciones financieras en la relación con sus clientes.
* Impulsar iniciativas transformadoras en los procesos de filtrado, a partir de la detección de oportunidades de mejora, asegurando el correcto funcionamiento de la operación.
* Analizar oportunidades de implementación de nuevas herramientas y tecnologías para mejorar las capacidades de detección de operativa sujeta a restricciones, esquemas de elusión de sanciones financieras, etc., con especial foco en la aplicación de IA generativa a los procesos de screening.
* Relación y coordinación con los equipos de Compliance, así como con la unidad global de FCP Holding, para asegurar el debido cumplimiento de la normativa y buenas prácticas en los procesos, y aplicarlas a los procesos de filtrado.
* Relación con supervisores, Experto Externo, Auditoría Interna y RCA para atender posibles requerimientos de información, hacer seguimiento e implementación de planes de acción y medidas mitigadoras de riesgos.

Skills más relevantes:
* Mantener el necesario balance entre la aplicación de la normativa en materia de sanciones y la visión de negocio/cliente.
* Aplicar la visión RCP en todas las iniciativas con impacto directo o indirecto en el cliente.
* Empatía y capacidad de escucha para comprender adecuadamente las necesidades o solicitudes de colaboración.
* Capacidad analítica, de escucha y de exposición clara de ideas y requisitos.
* Storytelling apoyado en datos para canalizar adecuadamente la toma de decisiones.
* Capacidad para trabajar en equipo y en proyectos con equipos multidisciplinares de diferentes unidades, así como para gestionar el backlog de peticiones y su priorización.
* Autonomía, proactividad y capacidad de decisión.
* Valorable experiencia previa en gestión de proyectos y procesos, especialmente con uso de metodología agile.
* Empoderamiento y autonomía para liderar las iniciativas en curso.

Skills:
Anti-Money Laundering (AML), Anti-Money Laundering Compliance, Trade-Based Money Laundering