Transaction Monitoring (KYT)  | Specialist

Beschreibung:

Transaction Monitoring (KYT) | Specialist

Country: Portugal

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O Santander (www.santander.com) está a evoluir de uma marca global de grande impacto para uma organização orientada pela tecnologia, e as nossas pessoas estão no centro desta jornada.
Juntos, estamos a liderar uma transformação centrada no cliente, que valoriza o pensamento crítico, a inovação e a coragem de desafiar o que é possível.
Esta é mais do que uma mudança estratégica. É uma oportunidade para pessoas motivadas crescerem, aprenderem e fazerem uma diferença real.
A nossa missão é contribuir para que mais pessoas e empresas prosperem. Adotámos uma cultura de risco sólida, e todas as nossas pessoas, em todos os níveis, têm um papel ativo e responsável na gestão de riscos.

O TEU IMPACTO
O Santander Portugal está à procura de um Especialista em Transaction Monitoring (KYT) para Lisboa, para a área de Financial Crime Compliance, tendo como principal responsabilidade a análise de alertas transacionais, a investigação de casos potencialmente suspeitos e a preparação de comunicações às autoridades competentes, sempre que aplicável.

A função exige capacidade analítica, rigor documental, conhecimento do enquadramento regulatório de AML/CFT e capacidade para avaliar padrões transaccionais, comportamentos atípicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatório.

Principais responsabilidades
* Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerência das operações face ao perfil do cliente, atividade económica, histórico transacional, geografia, produtos utilizados e nível de risco atribuído.
* Investigar casos com indícios de atividade suspeita, reunindo informação interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histórico de conta, documentação de suporte, relações entre intervenientes, origem e destino dos fundos e eventual exposição a jurisdições, sectores ou entidades de risco acrescido.
* Documentar de forma clara, objetiva e auditável as análises realizadas, assegurando que as conclusões se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidência.
* Preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes, sempre que a análise efetuada permita concluir pela existência de suspeitas de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros ilícitos financeiros.
* Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicáveis, incluindo deveres de exame, comunicação, colaboração, conservação, formação e não divulgação, previstos no regime português de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
* Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e áreas comerciais, sempre que necessário, para recolha de informação adicional ou clarificação de operações.
* Identificar tendências, tipologias e padrões emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contínua dos cenários de monitorização, regras de deteção, procedimentos internos e qualidade dos alertas.
* Manter conhecimento actualizado sobre legislação, orientações regulatórias, boas práticas de mercado e evolução dos riscos associados ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão a sanções e criminalidade financeira.

Perfil pretendido
* Experiência profissional mínima de 3 anos em transaction monitoring, AML, compliance, investigação financeira, KYC, preferencialmente em instituição financeira.
* Conhecimento do enquadramento legal e regulatório aplicável à prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, incluindo a Lei n.º 83/2017 e orientações de supervisores financeiros nacionais e europeus.
* Capacidade de analisar operações financeiras complexas, identificar comportamentos atípicos e formular conclusões objectivas com base em evidência.
* Boa capacidade de escrita, com especial atenção à clareza, precisão, rastreabilidade e fundamentação das análises.
* Elevado sentido crítico, autonomia, atenção ao detalhe e capacidade para trabalhar com prazos exigentes.

Competências-chave
* Pensamento analítico e capacidade investigativa.
* Rigor na documentação e qualidade das conclusões.
* Conhecimento de AML/CFT e riscos de criminalidade financeira.
* Capacidade de decisão baseada em risco.
* Confidencialidade e sentido de responsabilidade.
* Comunicação clara com equipas internas e stakeholders.
* Orientação para cumprimento regulatório e melhoria contínua.
* Indicadores de sucesso na função

VALORIZAMOS O TEU IMPACTO
A tua contribuição é importante e será reconhecida. Podes esperar um pacote de remuneração justo e competitivo, que reflete o impacto que crias e o valor que entregas.
Mas sabemos que as recompensas vão muito além dos números.
* Oferecemos mais do que um salário. Os nossos benefícios foram concebidos para apoiar a tua vida, os teus objetivos e o teu bem-estar, agora e no futuro.
* A tua saúde é a nossa prioridade, nomeadamente através do Programa BeHealthy, com foco na saúde e bem-estar.
* Sabemos que a família é tudo. Por isso, oferecemos licença parental, apoio à infância e programas adaptados a cada fase da vida.
* Potenciamos as nossas equipas através de oportunidades globais e percursos de carreira diversificados.
* Acreditamos no poder da ajuda. Pode dedicar parte do teu tempo de trabalho a atividades de voluntariado.

Estamos aqui para te manter motivado(a), ajudar-te a alcançar os teus objetivos e celebrar o teu progresso em cada etapa do caminho.

CONFORMIDADE LOCAL
O Santander orgulha-se de ser uma organização que promove a igualdade de oportunidades, independentemente da idade, género, deficiência, estado civil, raça, religião ou orientação sexual.
Comprometemo-nos a oferecer um processo de candidatura inclusivo e acessível a todas as pessoas

O QUE FAZER A SEGUIR
Se consideras que esta função é do teu interesse, candidata-te